Tata Midcap Growth Fund Performance : टाटा ग्रुप की एसेट मैनेजमेंट सर्विसेज का भारत में बहुत लंबा इतिहास रहा है, और टाटा म्यूचुअल फंड इस क्षेत्र की सबसे पुरानी और भरोसेमंद कंपनियों में से एक है। कंपनी की कई योजनाएं (स्कीम्स) दशकों पुरानी हो चुकी हैं, और इनमें से कई स्कीम्स ने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिए हैं। इन्हीं में से एक प्रमुख स्कीम है टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड, जो 30 साल 8 महीने पुरानी है और जल्द ही अपने 31 साल पूरे करने वाली है। यह फंड न केवल निवेशकों के लिए एक लंबी अवधि में असल कंपाउंडर साबित हुआ है, बल्कि इसने निवेशकों को शानदार रिटर्न भी दिए हैं।

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड: एक नजर

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड एक मिडकैप कैटेगरी में शामिल इक्विटी स्कीम है, जिसे 1 जुलाई 1994 को लॉन्च किया गया था। इसने अब तक निवेशकों को 17.50% सालाना की दर से रिटर्न दिया है। इसके अलावा, अगर आप वन टाइम निवेश की बात करें तो इस फंड ने 30 सालों में निवेशकों का पैसा 36 गुना से भी अधिक बढ़ा दिया है।

इंवेस्टमेंट स्ट्रैटेजी: टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड का दृष्टिकोण

इस फंड की निवेश रणनीति कई मौजूदा आर्थिक और उद्योग से जुड़ी थीम पर केंद्रित है, जिनसे अगले 3-5 वर्षों में मजबूत विकास की संभावना है।

मजबूत थीम पर फोकस: फंड चीन+1, प्रीमियमाइजेशन, पीएलआई, आउटसोर्सिंग, कैपेक्स, और इलेक्ट्रिक व्हीकल्स जैसे क्षेत्रीय विकास पर जोर देता है। यह सेक्टर वे हैं जहां अगले कुछ वर्षों में बढ़ोतरी की उम्मीद है।

कम पेनिट्रेशन वाले सेक्टर्स: हेल्थकेयर, इंश्योरेंस, एएमसी, कंज्यूमर ड्यूरेबल्स जैसे सेक्टर्स में विकास की अपार संभावनाएं हैं, जो इस फंड के फोकस में हैं।

साइक्लिक रिकवरी: बैंकिंग, इंडस्ट्रियल और कैपेक्स सेक्टर्स जैसे सेक्टर्स में लंबे समय तक खराब प्रदर्शन के बाद रिकवरी के संकेत दिखाई दे रहे हैं, और ऐसे सेक्टरों में निवेश इस फंड की रणनीति का हिस्सा है।

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड का प्रदर्शन

इस फंड का प्रदर्शन काफी मजबूत रहा है, और निवेशकों ने अच्छे रिटर्न का अनुभव किया है। इसने लॉन्‍च के बाद से अब तक 12.39% सालाना रिटर्न दिया है।

लॉन्‍च के बाद से प्रदर्शन

• फंड का इंसेप्शन डेट: 1 जुलाई 1994
• लॉन्‍च के बाद से रिटर्न: 12.39% सालाना
• वन टाइम निवेश (1 लाख रुपये): 36,07,080 रुपये

फंड का 5 साल का प्रदर्शन

• 5 साल का रिटर्न: 19.83% सालाना

फंड का 3 साल का प्रदर्शन

• 3 साल का रिटर्न: 16.03% सालाना

फंड का 1 साल का प्रदर्शन

• 1 साल का रिटर्न: -0.64%

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड का एसआईपी प्रदर्शन

अगर हम एसआईपी (सिस्टेमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान) की बात करें तो, टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड ने 30 सालों में एसआईपी करने वाले निवेशकों को 17.50% सालाना रिटर्न दिया है।

30 साल में एसआईपी का प्रदर्शन

• एनुअलाइज्ड रिटर्न: 17.50%
• मंथली एसआईपी अमाउंट: 1100 रुपये
• 30 साल में कुल निवेश: 3,96,000 रुपये
• 30 साल बाद एसआईपी की वैल्‍यू: 1,03,10,479 रुपये

यह आंकड़ा निवेशकों के लिए किसी भी निवेश विकल्प से बेहतर प्रदर्शन को दर्शाता है, और इसे एक बेहतरीन कंपाउंडर की तरह देखा जा सकता है।

बेंचमार्क के मुकाबले टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड का प्रदर्शन

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड ने 1 अप्रैल 2004 से अब तक एसआईपी करने वालों को 16.90% सालाना रिटर्न दिया है, जो कि बेंचमार्क Nifty Midcap 150 TRI से बेहतर है। Nifty Midcap 150 TRI ने इस दौरान 16.64% एनुअलाइज्ड रिटर्न दिया है।

1 अप्रैल 2004 से एसआईपी का प्रदर्शन

• फर्स्‍ट इंस्‍टालमेंट डेट: 1 अप्रैल 2004
• 1 अप्रैल 2004 के बाद से एसआईपी रिटर्न: 16.90% सालाना
• मंथली एसआईपी अमाउंट: 10,000 रुपये
• अब तक कुल निवेश: 25,10,000 रुपये
• करीब 21 साल में एसआईपी की वैल्‍यू: 1,95,07,200 रुपये

यह प्रदर्शन बेंचमार्क को पीछे छोड़ते हुए निवेशकों के लिए आकर्षक है।

टाटा मिडकैप ग्रोथ फंड के बारे में अहम जानकारी

• लॉन्‍च डेट: 1 जुलाई 1994
• फंड साइज: 4,046.64 करोड़ रुपये (16 मार्च, 2025 तक)
• NAV (18 मार्च 2025 तक): 376.47 रुपये
• एक्‍सपेंस रेश्‍यो (रेगुलर प्‍लान): 1.90%
• बेंचमार्क: Nifty Midcap 150 TRI
• फंड मैनेजर: सतीश चंद्र मिश्रा
• शार्प रेश्‍यो: 0.62
• पोर्टफोलियो बीटा: 0.88

पोर्टफोलियो पोजिशनिंग और कंस्‍ट्रक्‍शन

फंड का पोर्टफोलियो चुनिंदा सेक्टर्स और कंपनियों पर आधारित है जो लंबी अवधि में अच्छा प्रदर्शन कर सकती हैं।

• ग्रोथ: मजबूत बुनियादी तत्वों वाली कंपनियां जो लंबी अवधि में ग्रोथ दिखा सकती हैं।
• कंपाउंडिंग: ऐसे बिजनेस जो कंपाउंडिंग के लाभ से लाभान्वित हो सकते हैं।
• बॉय एंड होल्‍ड: यह फंड लंबी अवधि के लिए निवेश बनाए रखने की नीति पर आधारित है, जो संभावित लाभ को अधिकतम करने में मदद करता है।
• मार्केट लीडर्स: सेगमेंट, सेक्टर या मार्केट के लीडर्स में यह फंड निवेश करता है।

पोर्टफोलियो के प्रमुख होल्डिंग्स

• Max Financial Services: 3.28%
• Muthoot Finance: 3.03%
• Alkem Laboratories: 2.94%
• Lupin: 2.89%
• Jubilant Foodworks: 2.85%
• Aurobindo Pharma: 2.68%
• ICICI Lombard: 2.57%
• Cummins India: 2.54%
• Indraprastha Gas: 2.16%
• Uno Minda: 2.09%

पोर्टफोलियो में टॉप सेक्‍टर

• Financial Services: 20.91%
• Healthcare: 14.60%
• Capital Goods: 12.28%
• Automobile And Auto Components: 5.79%
• Chemicals: 5.17%
• Services: 5.11%
• Information Technology: 4.62%
• Realty: 4.58%
• Consumer Services: 3.78%
• Construction Materials: 3.64%