Priyanka
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SBI Mutual Fund : SBI म्यूचुअल फंड की लोकप्रिय डायवर्सिफाइड इक्विटी स्कीम SBI मल्टीकैप फंड ने अपनी लॉन्चिंग के 3 साल पूरे कर लिए हैं। इस अवधि में, इस फंड ने अपने निवेशकों को शानदार रिटर्न दिया है, खासकर पिछले एक साल में, जब बाजार में लगातार उतार-चढ़ाव देखने को मिला।
बीते 1 साल में इस फंड का प्रदर्शन शानदार रहा है, और यह अपनी कैटेगरी में टॉप पर बना हुआ है। SBI मल्टीकैप फंड के डायरेक्ट प्लान का एक साल का रिटर्न 11% से अधिक रहा, जबकि इसका बेंचमार्क इंडेक्स महज 0.02% रिटर्न दे पाया। वहीं, 2 साल में इस स्कीम ने 22%+ और 3 साल में 15%+ का CAGR रिटर्न दिया है।
SBI मल्टीकैप फंड का अब तक का प्रदर्शन
SBI म्यूचुअल फंड की इस ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम में यूनिट्स का अलॉटमेंट 8 मार्च 2022 को हुआ था। तब से अब तक इस फंड ने हर साल आकर्षक रिटर्न दिए हैं:
1 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR)
- डायरेक्ट प्लान: 11.53%
- रेगुलर प्लान: 10.62%
2 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR)
- डायरेक्ट प्लान: 22.49%
- रेगुलर प्लान: 21.46%
3 साल का औसत सालाना रिटर्न (CAGR)
- डायरेक्ट प्लान: 15.64%
- रेगुलर प्लान: 14.56%
स्कीम से जुड़ी महत्वपूर्ण जानकारी
| विवरण | जानकारी |
|---|---|
| बेंचमार्क इंडेक्स | Nifty 500 Multicap 50:25:25 TRI |
| रिस्क लेवल | बहुत अधिक (Very High) |
| एक्सपेंस रेशियो | रेगुलर प्लान: 1.7%, डायरेक्ट प्लान: 0.89% |
SBI मल्टीकैप फंड की प्रमुख स्टॉक होल्डिंग्स
फंड की फैक्टशीट के अनुसार, इसके पोर्टफोलियो में शामिल प्रमुख कंपनियां और उनकी हिस्सेदारी इस प्रकार है:
| कंपनी | पोर्टफोलियो में हिस्सेदारी |
|---|---|
| Kotak Mahindra Bank Ltd. | 5.07% |
| Cash, Cash Equivalents & Others | 4.6% |
| Muthoot Finance Ltd. | 4.0% |
| Hindalco Industries Ltd. | 3.98% |
| Jubilant FoodWorks Ltd. | 3.92% |
| ICICI Bank Ltd. | 3.72% |
(Source: AMFI, Factsheet)
मल्टीकैप फंड की खासियत
मल्टीकैप फंड्स की सबसे बड़ी विशेषता उनका डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो होता है। SEBI के नियमों के मुताबिक, किसी भी मल्टीकैप फंड को कम से कम 75% निवेश इक्विटी और इक्विटी से जुड़े इंस्ट्रूमेंट्स में करना अनिवार्य है।
इसके अलावा, लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप स्टॉक्स में न्यूनतम 25-25% निवेश रहना जरूरी है। इस वजह से, फंड में डायवर्सिफिकेशन हमेशा बना रहता है, जो बाजार के उतार-चढ़ाव से बचाने में मदद करता है।
हालांकि, इस स्कीम में स्मॉल कैप और मिड कैप का कंबाइंड एक्सपोजर हमेशा कम से कम 50% बना रहता है, जो इसे थोड़ा रिस्की बनाता है। यही कारण है कि इसे "वेरी हाई रिस्क" की श्रेणी में रखा गया है। लेकिन, सिर्फ स्मॉल कैप या मिड कैप फंड्स की तुलना में यह अधिक संतुलित फंड है।
किन निवेशकों के लिए सही है यह फंड?
यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो:
लंबी अवधि (कम से कम 7 साल) के लिए निवेश करना चाहते हैं।
इक्विटी मार्केट के जोखिम को झेलने की क्षमता रखते हैं।
डायवर्सिफाइड पोर्टफोलियो के जरिए अलग-अलग मार्केट कैटेगरी में निवेश करना चाहते हैं।
एक ही स्कीम से लार्ज, मिड और स्मॉल कैप कंपनियों में एक्सपोजर पाना चाहते हैं।
हालांकि, जो निवेशक शॉर्ट टर्म में निवेश करना चाहते हैं या जोखिम नहीं उठा सकते, उन्हें इक्विटी फंड्स से बचना चाहिए। इसके अलावा, यह ध्यान रखना जरूरी है कि पिछले रिटर्न की गारंटी भविष्य में नहीं होती।
